برای ثروتمند محسوب شدن در کانادا به چه مقدار پول نیاز دارید؟
نخستین نظرسنجی مشترک روزنامه Financial Post و شرکت Mogo Inc. درباره ادراک ثروت، رفتارهای سرمایه‌گذاری و نگرانی‌های اقتصادی خوانندگان، تصویری جامع از وضعیت و دیدگاه‌های مالی قشر آگاه و سرمایه‌گذار کانادایی ارائه می‌دهد. در این نظرسنجی، ۱۸۶۸ نفر شرکت کردند و نتایج، حاکی از دغدغه‌های جدی نسبت به آینده مالی، سیاست‌های اقتصادی دولت و نابرابری بین‌نسلی در ساخت ثروت است.
چه میزان ثروت برای «ثروتمند» بودن کافی است؟
تقریباً نیمی از پاسخ‌دهندگان، حداقل دارایی خالص مورد نیاز برای ثروتمند محسوب شدن را ۵ میلیون دلار کانادا اعلام کردند. این در حالی است که در میان نسل هزاره (میلی‌نیال‌ها)، این رقم به‌طور متوسط ۱ میلیون دلار عنوان شده است.
نسل‌های جوان و دشواری در ساخت ثروت
اکثریت پاسخ‌دهندگان جوان (نسل Z، هزاره و نسل X) معتقدند که ساخت ثروت برای نسل آن‌ها به‌مراتب دشوارتر از نسل‌های پیشین است. یکی از خوانندگان نسل هزاره با اشاره به افزایش چشمگیر هزینه‌ها و رکود نسبی دستمزدها گفته است:
«حقوق من نسبت به والدینم در سن مشابه تفاوت چندانی ندارد، اما قیمت خانه سه برابر شده، نرخ بهره وام بیشتر است و هزینه‌های روزمره نیز بسیار بالاتر از گذشته است. حتی امکان داشتن فرزند را نیز به‌دلیل هزینه‌ها در نظر نمی‌گیریم.»
بزرگ‌ترین پشیمانی‌های مالی
بزرگ‌ترین پشیمانی مالی پاسخ‌دهندگان (۴۱.۲ درصد) این بود که برنامه‌ریزی مالی خود را دیر آغاز کرده‌اند. دومین مورد (۲۲.۶ درصد) اشتباه در زمان‌بندی ورود یا خروج به بازار سرمایه و سومین (۱۹.۶ درصد) عدم پس‌انداز کافی بود.
همچنین، پرهیز بیش از حد از ریسک در سنین پایین، سرمایه‌گذاری دیرهنگام در بازار سهام، انتخاب‌های ناموفق، فروش زودهنگام، هزینه‌های بالای کارگزاری و عدم تنوع در سبد سرمایه‌گذاری از دیگر عوامل پشیمانی خوانندگان بود. برخی نیز به بدهی‌های بالا یا خرج‌کردن بی‌رویه اشاره کردند.
سرمایه‌گذاری‌ها و عملکرد مالی
۳۴.۲ درصد از پاسخ‌دهندگان قصد دارند امسال بین ۱۰ هزار تا ۱۰۰ هزار دلار سرمایه‌گذاری کنند. ۲۰ درصد کمتر از ۱۰ هزار دلار و ۳۱.۳ درصد بیش از ۱۰۰ هزار دلار سرمایه‌گذاری را هدف‌گذاری کرده‌اند. این روند نسبت به سال گذشته تقریباً بدون تغییر باقی مانده است.
از نظر عملکرد سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۴ نسبت به شاخص S&P 500، حدود ۴۷.۱ درصد از پاسخ‌دهندگان گزارش دادند که سودشان کمتر از شاخص بوده، در حالی‌که ۳۳.۵ درصد عملکرد بهتری داشتند و ۴.۲ درصد نیز در سال گذشته سرمایه‌گذاری نکرده بودند.
انتقال ثروت بین‌نسلی
در بخش برنامه‌ریزی برای ارث، ۱۸.۱ درصد اعلام کردند که قصد ندارند هیچ میراثی برای فرزندان خود باقی بگذارند. حدود ۲۵.۸ درصد نیز گفتند فقط ۲۵ درصد از دارایی‌های خود را به فرزندان منتقل می‌کنند که عمدتاً به دلایل ترویج استقلال مالی یا نگرانی‌های اقتصادی بوده است.
در مقابل، ۱۲.۱ درصد اظهار داشتند که تمام دارایی‌های خود را به فرزندانشان واگذار خواهند کرد و ۹.۵ درصد گفتند سه چهارم ثروتشان را به ارث می‌گذارند، در حالی که ۱۸.۸ درصد اعلام کردند ۵۰ درصد دارایی‌هایشان را منتقل می‌کنند. همچنین، ۱۵.۶ درصد از پاسخ‌دهندگان گفتند که فرزندی ندارند.
رضایت از نهادهای مالی و سیاست‌های دولتی
حدود دوسوم پاسخ‌دهندگان نسبت به عملکرد بانک‌ها و مؤسسات مالی رضایت «نسبی» یا «زیاد» داشتند. اما در مقابل، ۶۱ درصد نسبت به تلاش‌های دولت برای کمک به شهروندان در جهت ساخت و حفظ ثروت «ناراضی» یا «بسیار ناراضی» بودند.
خوش‌بینی به آینده مالی
با وجود نگرانی‌های گسترده، ۵۱ درصد از پاسخ‌دهندگان گفتند که به‌طور کلی باور دارند در طول زندگی خود به ثروت خواهند رسید، رقمی که اندکی بیش از نیمی از مشارکت‌کنندگان است و نشان‌دهنده برتری نسبی خوش‌بینی نسبت به بدبینی در میان خوانندگان این رسانه اقتصادی محسوب می‌شود.
