بانک مرکزی کانادا با کاهش نرخ بهره به 4.25 درصد، به دنبال کمک به وضعیت مالی مردم این کشور است. این سومین کاهش متوالی نرخ بهره از زمان بحران مالی جهانی در سال 2009 به شمار می‌رود.
پل شلستوفسکی، مشاور سرمایه‌گذاری از انتاریو، این اقدام را خبر مثبتی برای بدهکاران می‌داند. به گفته او، کاهش نرخ بهره معمولا به کاهش نرخ بهره وام‌ها منجر می‌شود و افرادی که دارای بدهی کارت اعتباری، وام با نرخ بهره متغیر (variable rate loans) یا هر گونه وامی هستند که به نرخ بهره پایه بانک کانادا وابسته است، از این وضعیت منتفع خواهند شد.
آقای شلستوفسکی در مصاحبه‌ای با سی تی وی نیوز گفت: «اینطور به نظر می‌رسد که طی چند سال گذشته، تورم فشار زیادی بر درآمد کانادایی‌ها وارد کرده است. اما اکنون با کاهش نرخ بهره، می‌توانیم کمی نفس بکشیم و اوضاع مالی خود را بهبود بخشیم.»
وی پیش‌بینی می‌کند که کانادایی‌ها طی 6 تا 18 ماه آینده، شاهد کاهش بیشتر هزینه‌های استقراض و در نتیجه، امکان پس‌انداز و پرداخت بدهی‌های بیشتر باشند.
این مشاور سرمایه‌گذاری توصیه می‌کند که مردم در این شرایط به بودجه خود توجه بیشتری داشته باشند و در مورد استفاده از وجوه اضافی خود تصمیم بگیرند. این وجوه را می‌توان صرف پرداخت بدهی، تامین مالی مجدد بدهی با نرخ پایین‌تر، پس انداز یا سرمایه گذاری بلند مدت کرد.
آقای شلستوفسکی تاکید کرد که کاهش نرخ بهره بانک مرکزی معمولا تأثیری بر افزایش نرخ بهره سپرده‌ها مانند حساب های پس انداز و گواهی‌های سرمایه‌گذاری تضمین شده (GIC) ندارد.
وی با اشاره به کاهش نرخ بهره سپرده‌ها، سرمایه گذاری در اوراق قرضه (bonds) را برای این دوره زمانی توصیه می‌کند و آن را روشی مناسب برای ادامه سرمایه‌گذاری بدون پذیرش ریسک بالا می‌داند.
این مشاور در بخش دیگری از صحبت‌های خود با اشاره به تأثیر کاهش نرخ بهره بر بازار مسکن گفت که این اقدام هنوز باعث رونق مجدد بازار نشده است. به گفته وی، همچنان بازار به نفع خریداران است، اما با کاهش نرخ بهره، افراد بیشتری امکان دریافت وام مسکن را پیدا می‌کنند که منجر به افزایش تقاضا برای مسکن خواهد شد. در نتیجه، انتظار می‌رود قیمت مسکن نیز همراه با تقاضا افزایش یابد.
