سید محمدعلی نجومی، ساکن ثورنهیل، که با نام علی نجومی شناخته می‌شود، متهم به سازماندهی یک طرح ادعایی کلاهبرداری پانزی است که حداقل 3.5 میلیون دلار از سرمایه گذاران دریافت کرده است. این افشاگری در میان پس‌زمینه‌ای از اتهامات کلاهبرداری جنایی و درگیری‌های حقوقی متعاقب، که توسط دادخواست‌ها و سوابق بررسی‌شده توسط سی‌بی‌سی تورنتو فاش شده، صورت می‌گیرد.
طرح پانزی (Ponzi scheme) یک نوع کلاهبرداری است که با یک سرمایه گذاری متقلبانه، وعده سود بالا و ریسک کم (یا بدون ریسک) را به افراد وعده می‌دهد. در این روش، ابتدا سرمایه تعدادی از سرمایه گذاران، جذبِ طرح پانزی شده و سرمایه سرمایه گذاران بعدی به عنوان سودِ سرمایه گذاران اولیه پرداخت می‌شود. هنگامی که تعداد سرمایه گذاران جدید کمتر می‌شود، قابلیت پرداخت بازدهی به سرمایه گذاران اولیه از بین رفته و صاحب طرح کلاهبرداری پانزی، با سرمایه زیادی که حاصل از آخرین دورِ سرمایه گذاری است، ناپدید می‌شود.
مشکلات نجومی در فوریه 2019 زمانی که او با اتهامات کلاهبرداری توسط پلیس تورنتو مواجه شد، آغاز شد. با این حال، تقریباً سه سال بعد، دادستان سلطنتی تصمیم گرفت تا اتهام را پس بگیرد، مشروط به این که آقای نجومی به قربانی درگیر در پرونده مبلغ دریافت کرده را پرداخت کند. اسناد بررسی شده نشان می‌دهد که آقای نجومی این شرط را رعایت کرده و منجر به رد اتهام جنایی از شده است.
با این حال، پرونده‌های حقوقی سرمایه گذاران اکنون نشان می‌دهد که نجومی ممکن است از سرمایه، سرمایه گذاران جدید برای انجام این بازپرداخت استفاده کرده باشد و زمینه را برای موج جدید ادعایی از فعالیت‌های کلاهبرداری فراهم کند. ادعاها حاکی از آن است که پس از رد اتهام جنایی در اوایل سال 2022، آقای نجومی ظاهراً 6.5 میلیون دلار دیگر را از سرمایه گذاران در جامعه ایرانی منطقه تورنتوی بزرگ کلاهبرداری کرده است، که مجموع مبلغ ادعایی کلاهبرداری را به 10 میلیون دلار می‌رساند.
نورمن گروت، وکیل بازیابی کلاهبرداری مستقر در تورنتو که وکیل چندین سرمایه گذار است، نگرانی های خود را در مورد عدم محکومیت در پرونده نجومی ابراز کرد و فرصتی برای فعالیت‌های متقلبانه بیشتر را برای او فراهم کرد. او شک و تردید پیرامون مشروعیت پرداخت استرداد را برجسته کرد و منبع وجوه مورد استفاده را زیر سوال برد.
تبادل ایمیل بین گروت، موکلش و دستیار دادستان بر این نگرانی‌ها تاکید کرد، اما به نظر می‌رسید که تضمین‌های دفاعی در مورد مشروعیت پرداخت، تحقیقات بیشتر را خنثی کرده است.
همه سرمایه گذاران تحت تأثیر، عمدتاً از جامعه ایرانی تورنتو هستند، و معتقد هستند که سرمایه گذاری‌های آنها توسط شرکت سرمایه گذاری ادعایی نجومی، Smart Prime Group مدیریت می‌شود. این شرکت که در بحث پرداخت استرداد اولیه دخیل بوده است، ظاهراً سرمایه گذاران را با ادعای تجربه گسترده و سودهای قابل توجه گمراه کرده است.
آنها می‌گویند که سرمایه‌گذاری‌های خود را بر اساس ترکیبی از اعتماد به نجومی و دوستانی که قبلاً سود دریافت می‌کردند، انجام داده‌اند. خانم مریم علوی نسب که 1.1 میلیون دلار Smart Prime Group سرمایه‌گذاری کرده است و شکایتی تنظیم کرده است، می‌گوید: «می‌خواهم او را متوقف کنم تا [این کار] را با دیگران انجام ندهد». او هنوز در کامیونیتی ایرانی است، او هنوز با اعتماد به نفس راست راست در جامعه ایرانی راه می‌رود، و من تقریباً مطمئن هستم که او هنوز در تلاش است تا افراد دیگری را متقاعد کند که در شرکت او سرمایه گذاری کنند.»
سرمایه‌گذاران دیگری مانند نرگس رازی و مینا امینی پس‌اندازی برای سرمایه‌گذاری با نجومی نداشتند. اما آنها در گفتگو با سی‌بی‌سی گفتند که ترغیب شده‌اند که وام بگیرند تا بتوانند از سود تضمین شده ماهانه دو درصد سود ببرند. خانم رازی 175000 دلار وام مسکن را برای سرمایه‌گذاری گرفته است.
مینا امینی و همسرش هم 310 هزار دلار از سرمایه خود را که بیشتر آن از طریق وام بوده از دست داده‌اند. طبق سوابق دادگاه، آنها وام 230000 دلاری را 10 روز قبل از اینکه نجومی دومین پرداخت بازپرداخت خود را برای پرونده جنایی خود در دسامبر 2021 انجام دهد، سرمایه گذاری کردند.
سی‌بی‌سی تلاش کرده است تا از طریق وکیلش با آقای نجومی مصاحبه کند، اما او موافقت نکرده است.
